有別於過去一般散戶只能靠基金經理人幫忙做資產配置,現在 ETF 種類很多元,且提供更加簡變的交易方式和公開出清晰的選股邏輯,以及低額的手續費,這讓一般散戶也能配置符合自己想法的投資組合。

說到配置,最常見的就是股債搭配,雖然股票的報酬率較高,但要承受較高的風險,因此利用債券,就可以將波動降低,提升投資效率。

以當前的市場來說,因為聯準會升息,所以短期美債殖利率飆升至 5.5 % 左右,這差不多也是現在投入股市能獲得的預期報酬,在報酬差距不大的情況下,當然投資風險低的短期美債是較好選擇。

加上自疫情以來,本就充滿著不確定性的股市,更加詭譎多變,建議投資人若目前空手,能將 80 % 的資產投入短期美債, 20 % 投入元大台灣 50(0050)、富邦台 50(006208)這類大盤型 ETF,等到市場再度青睞風險性資產,才會是可以增加股票部位的時機。

此時就可依照自己的風險承受度和財務規劃來做調整,以一般投資人來說,60 %~80 % 股票,搭配 20 %~40 % 債券,都是合理範圍,若有特殊需求,例如年紀較長,配置多一點債券降低風險,也是不錯的選擇。

然而有許多投資人現在滿手股票,沒有可以調整的空間,這時應好好審視有哪些股票應該要停利、停損,因為可能短時間內美債殖利率的波動度還是很大,不利風險性資產的表現,若賣出股票有閒置資金,可挪至短期美債。

台股中有三檔短期美債 ETF,中信美國公債 0-1(00864B)、國泰 US 短期公債(00865B)、群益 0-1 年美債(00859B),1 年期以下的美債波動度非常低,是資金暫時停泊的好去處,中長天期美債就暫時不要考慮。

(本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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3檔美債ETF任你配!股債配置大公開

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有別於過去一般散戶只能靠基金經理人幫忙做資產配置,現在 ETF 種類很多元,且提供更加簡變的交易方式和公開出清晰的選股邏輯,以及低額的手續費,這讓一般散戶也能配置符合自己想法的投資組合。

說到配置,最常見的就是股債搭配,雖然股票的報酬率較高,但要承受較高的風險,因此利用債券,就可以將波動降低,提升投資效率。

以當前的市場來說,因為聯準會升息,所以短期美債殖利率飆升至 5.5 % 左右,這差不多也是現在投入股市能獲得的預期報酬,在報酬差距不大的情況下,當然投資風險低的短期美債是較好選擇。

加上自疫情以來,本就充滿著不確定性的股市,更加詭譎多變,建議投資人若目前空手,能將 80 % 的資產投入短期美債, 20 % 投入元大台灣 50(0050)、富邦台 50(006208)這類大盤型 ETF,等到市場再度青睞風險性資產,才會是可以增加股票部位的時機。

此時就可依照自己的風險承受度和財務規劃來做調整,以一般投資人來說,60 %~80 % 股票,搭配 20 %~40 % 債券,都是合理範圍,若有特殊需求,例如年紀較長,配置多一點債券降低風險,也是不錯的選擇。

然而有許多投資人現在滿手股票,沒有可以調整的空間,這時應好好審視有哪些股票應該要停利、停損,因為可能短時間內美債殖利率的波動度還是很大,不利風險性資產的表現,若賣出股票有閒置資金,可挪至短期美債。

台股中有三檔短期美債 ETF,中信美國公債 0-1(00864B)、國泰 US 短期公債(00865B)、群益 0-1 年美債(00859B),1 年期以下的美債波動度非常低,是資金暫時停泊的好去處,中長天期美債就暫時不要考慮。

(本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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